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【損してるかも】仮想通貨の税金対策7選！裏技や抜け道はない！

仮想通貨の税金
いずみ
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仮想通貨の税金対策
この記事で解決できる悩み
いずみ

こんな悩みを解決できる記事を書きました！

僕は仮想通貨の投資歴5年で100万円以上を運用しています。

「仮想通貨の税金が高いから税金対策したい！」とお考えではありませんか？

仮想通貨で利益が出た場合、残念ながら税金を払わなければいけません。

できる限り税金対策をして、なるべく手元に残るお金を増やしたいですよね？

いずみ

僕も利益が出た時にたくさん税金を取られました…

税金許すまじ…

ということで、本記事では「仮想通貨の税金対策」について解説していきます。

本記事を読めば、仮想通貨の税金対策について完璧に理解できるので早速見ていきましょう！

いずみ

すぐ読み終わるので、ぜひ最後まで読んでくださいね。

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執筆者／監修者
  • 投資歴7年（2018年～）
  • 仮想通貨への投資額100万超え
  • 好きな銘柄はSOL（ソラナ）とAVAX（アバランチ）
  • 短期トレードでFXもやってます
  • 現役フリーランスエンジニア
  • X（旧Twitter）フォロワー約1,900人
  • 運営者情報はこちら
いずみです

本サイトでは、金融庁の「暗号資産交換業者登録一覧」で認可を受けた仮想通貨取引所の利用を推奨しています。また、本サイトの「仮想通貨」は「暗号資産」のことを指します。

仮想通貨に関する注意事項は、金融庁による「暗号資産の利用者のみなさまへ」をご覧ください。

本記事は投資収益の保証、または特定の商品の勧誘や売買の推奨等を目的としたものではありません。最終的な投資や契約の決定はご自身でご判断ください。

目次

【悲報】仮想通貨は雑所得で最大税率45%

仮想通貨の所得は原則として雑所得に分類されます。

雑所得の税率は最大45%で、所得が増えれば増えるほど税率が高くなる累進課税です。

課税される所得金額税率控除額
1,000〜1,949,000円まで5%0円
1,950,000〜3,299,000円まで10%97,500円
3,300,000〜6,949,000円まで20%427,500円
6,950,000〜8,999,000円まで23%636,000円
9,000,000〜17,999,000円まで33%1,536,000円
18,000,000〜39,999,000円まで40%2,796,000円
40,000,000円まで45%4,796,000円
引用：No.2260 所得税の税率｜国税庁
いずみ

簡単に言うと、税金をガッツリ取られるってことです（笑）

ということで、なるべく税金を抑えるための対策方法を解説しますね♪

【損してるかも】仮想通貨の税金対策7選

仮想通貨の税金対策はいくつかありますが、それぞれに難易度を付けて解説します。

いずみ

ちなみに、巷で言われている税金対策で現実的ではない方法があるので、その辺りも細かくお伝えしますね。

対策方法難易度
事業所得にするほぼ無理
経費を計上する可
売却しない可だが稼ぐのが先
損益通算する可
年間利益を20万円以下にする可
開業するほぼ無理
法人化するほぼ無理

事業所得にする

仮想通貨は雑所得に該当するため事業所得ではありません。

事業所得であれば他の所得と損益通算できたり、損失による控除を3年間繰り越すことができたりとメリットを享受できます。

ただし、仮想通貨の所得を事業所得にするには最低でも仮想通貨の所得が年間300万円を超えていないと厳しいと言われています。

いずみ

仮想通貨の取引は本業の片手間で行うものとされているため、事業としては認められにくい傾向にあります。

基本的には事業所得にならないので注意してください。

経費を計上する

仮想通貨の取引に関する必要経費は、経費として計上可能です。

例えば、取引所の手数料や関連書籍、セミナー費用などは経費として申告できます。

経費をしっかり計上することで税負担を減らせるので、結果的に手元に残るお金が増えますよ。

いずみ

経費は忘れないようにメモしておきましょう。

節税して浮いたお金は利益みたいなもんですよ。

売却しない

仮想通貨を売却せずに保有している間は利益が確定しないため、税金を支払う必要はありません。

税金が発生するのは売却時なので、売却を遅らせることで税金の支払いを先延ばしにできます。

ただし、利益を出すのが先決なので、税金の支払いばかりに気を取られないようにしましょう。

いずみ

まずは稼ぐのが先です。

税金を考慮しすぎた結果、売却タイミングを逸するのは本末転倒なので気をつけてくださいね。

損益通算する

仮想通貨の取引で損失が発生した場合、他の所得と損益通算を行うことで税金を減らせます。

例えば、株式やFXで得た利益と損失を合算することで、税金の支払いを軽減できます。

損益通算を上手に活用すれば、年間の税負担を大きく削減できますよ。

年間利益を20万円以下にする

仮想通貨は年間20万円を超える利益に所得税がかかるため、利益を年間20万円以下にすれば所得税はかかりません。

例えば、仮想通貨で40万円の利益が出ている場合、利益確定すると2万円（利益の5%）の所得税がかかります。

ただし、本年度に20万円分の利益を確定し、翌年に残りの20万円を利益確定すれば、所得税を支払う必要はありません。

いずみ

利益確定のタイミングが年末に近い場合は、年を跨ぐ形で利益確定すればお得といった感じですね。

なかなか狙って実行するのは難しいですが、知っておいて損はありません。

関連記事

開業する

仮想通貨の取引を事業として開業し、事業所得として申告すれば経費を計上しやすくなります。

ただし、「事業所得にする」でもお伝えしたとおり、仮想通貨を事業にするのは一般人にはほぼ不可能です。

ですので、事業として申告できるほどの利益を出している場合のみ、開業するのがおすすめです。

いずみ

まあ無理なものは無理なので（笑）

法人化する

仮想通貨の利益が多い場合、法人を設立することで法人税が適用されるので税率を下げられます。

雑所得の最高税率45%と比較して、法人税の最高税率は25.5%なので大幅に税負担を軽減できます。

ただし、法人設立自体にコストがかかるので、仮想通貨の税金のためだけに法人を設立するのは現実的ではありません。

いずみ

法人設立は約30万円かかりますし、利益がない年度も法人住民税の支払い義務があるので7万円がかかります。

また、法人設立は税理士に依頼するのが一般的なので、顧問料も別途かかります。

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いずみ

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今回は、セキュリティ対策が万全で国内ユーザー数の多い取引所をご紹介します。

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よくある質問

仮想通貨の最大税率はいくつですか？

仮想通貨は雑所得なので最大税率は45%です。

所得が増えれば増えるほど税率が高くなる累進課税になります。

>> 【悲報】仮想通貨は雑所得で最大税率45%

仮想通貨の税金対策は何がありますか？

仮想通貨の税金対策には「経費を計上する」や「年間利益を20万円以下にする」などがあります。

>> 【損してるかも】仮想通貨の税金対策7選

仮想通貨のデビットカードは税金対策になりますか？

デビットカードでの税金対策はできません。

仮想通貨のデビットカードで支払った場合、仮想通貨を法定通貨に換えて支払ったと見なされるので、支払いした時点で損益が確定します。

損益確定時に利益が出ていた場合は課税対象となるため注意が必要です。

まとめ

今回は、仮想通貨の税金対策について解説しました。

以下が本記事のまとめになります。

まとめ
まとめ

税金対策をしっかりして、手元に残るお金を増やしましょうね。

いずみ

最後までお読みいただき、ありがとうございました！

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※「評価」は各記事に詳細を記載しています。

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