MENU
【おすすめ】国内取引所
【おすすめ】損益計算サービス
他サイト

【節税】仮想通貨を少しずつ利確したら税金は安くなる？メリットなどを解説！

仮想通貨の税金
いずみ
当ページのリンクには広告が含まれています。
仮想通貨 少しずつ 利確 税金
この記事で解決できる悩み
いずみ

こんな悩みを解決できる記事を書きました！

僕は仮想通貨の投資歴5年で100万円以上を運用しています。

「仮想通貨を少しずつ利確すると節税になるのか知りたい」とお考えではありませんか？

結論からお伝えすると、節税になるケースはありますが、ぶっちゃけ狙って実行するのはなかなか難しいです…

仮想通貨は雑所得の累進課税なので、年間の所得を抑えれば税金の支払いも少なくなります。

とはいえ、税金のために利確タイミングを遅らせた結果、たいして利益が出なかったら本末転倒です。

いずみ

まずは稼ぐのが先なので優先順位を間違えないように。

ただし、税金の知識を知っておけば節税も可能なので勉強しておきましょう。

ということで、本記事では「仮想通貨を少しずつ利確した際の税金」について解説します。

本記事を読めば、仮想通貨を少しずつ利確した際の税金について理解できるので早速見ていきましょう！

いずみ

すぐ読み終わるので、ぜひ最後まで読んでくださいませ。

スクロールできます
【当サイト】おすすめ国内取引所3選
国内取引所評価ポイント公式サイト
BITPOINT

4.5		迷ったらココ！
積立が完全無料、ステーキングの利率も◎		公式


4.3		アルトコインの取扱数が豊富。公式


4.1		4年連続アプリダウンロード数No.1。公式

※評価の判断基準については、編集ポリシーの「国内取引所に関する判断基準」を参照。

  • キャンペーン情報
  • の口座を開設する：500円相当のビットコイン
  • 仮想通貨を合計1,000円以上購入：1,000円相当のビットコイン
  • ビットコインの「個別つみたて」を申込＆積立実施：：1,000円相当のビットコイン

※開催期間は「2025年12月17日」まで。
※BITPOINTのキャンペーンは「【超お得】BITPOINT（ビットポイント）の紹介コードは？キャンペーン情報も！」を参照。

＼ 口座開設&積立で2,500円貰える ／

口座開設はコチラ
執筆者／監修者
  • 投資歴7年（2018年～）
  • 仮想通貨への投資額100万超え
  • 好きな銘柄はSOL（ソラナ）とAVAX（アバランチ）
  • 短期トレードでFXもやってます
  • 現役フリーランスエンジニア
  • X（旧Twitter）フォロワー約1,900人
  • 運営者情報はこちら
いずみです

本サイトでは、金融庁の「暗号資産交換業者登録一覧」で認可を受けた仮想通貨取引所の利用を推奨しています。また、本サイトの「仮想通貨」は「暗号資産」のことを指します。

仮想通貨に関する注意事項は、金融庁による「暗号資産の利用者のみなさまへ」をご覧ください。

本記事は投資収益の保証、または特定の商品の勧誘や売買の推奨等を目的としたものではありません。最終的な投資や契約の決定はご自身でご判断ください。

目次

【結論】「少しずつ利確」は難しい

結論、少しずつ利確するのはなかなか難易度が高いです。

例えばですが、含み益が1,000万円あると仮定して、現在が3月だったとします。

節税するためには年度を跨いで利確する必要があるので、仮に今年中に半分を売却したとしても残り半分は来年まで保有しておく必要があります。

来年まで待った結果、仮想通貨の相場が下がってしまったら本末転倒なので、実際狙って実行するにはタイミングが重要になってきます。

いずみ

まずは稼ぐのが大切なので、できる限り利益を最大化したいですよね。

節税を考慮した結果、利確タイミングを逸すると悲しい結末になっちゃうので気をつけましょう（笑）

仮想通貨を少しずつ利確するメリット

仮想通貨を少しずつ利確するメリットは、税金を安く抑えられる点です。

仮想通貨は雑所得なので累進課税が適用されますが、少しずつ利確すれば税金を抑えられる可能性が上がります。

税金をできる限り抑えたい場合は、利確のタイミングも考慮して決済しましょう。

いずみ

以下に具体例も載せておきますね。

【具体例】一気に利確 VS 少しずつ利確

前提条件は以下とします。

  • 購入価格：100万円
  • 売却価格：300万円
  • 利益：200万円

①一気に利確する場合

利益の200万円が1年分の他の所得（給与など）に合算され、課税されます。

たとえば、給与収入が500万円の会社員なら、

課税所得：500万 + 200万 = 700万円

となり、税率は20%超、40万円以上の税金が発生する可能性があります。

②少しずつ利確する場合

  • 1年目：150万円分利確（利益100万円）
  • 2年目：150万円分利確（利益100万円）

それぞれの年で利益は100万円なので、課税所得への影響が小さくなります。

給与所得と合算しても、税率が低い範囲（たとえば10～15％）に抑えられる可能性が高いです。

結果として、合計の税金が20万円程度に抑えられることもあります。

仮想通貨を少しずつ利確するデメリット

仮想通貨を少しずつ利確するデメリットは、そもそも利益を出しづらくなる点です。

税金に気を取られすぎて、最も利益の出るタイミングで利確できないこともあります。

あくまで利益を出すのが先決なので、税金は稼いでから考えましょう。

いずみ

年末に決済する予定があるなら、年を跨いで分割決済してみるのはアリですね。

とりあえず知っておけば応用はききますよ♪

仮想通貨を少しずつ利確する際の注意点

仮想通貨を少しずつ利確する際の注意点は、取引手数料が余計にかかる点です。

1回の決済を2回に増やしても大した負担にはなりませんが、決済数が増えるほど手数料はかかるので注意が必要です。

とはいえ、トレーダーではない人が過剰に決済を繰り返すことはないと思うので、とりあえず頭の片隅に入れておけばOKです。

いずみ

決済はなるべく取引所形式で行いましょう。

販売所だとスプレッドが高すぎるのでめちゃくちゃ損しますよ…

手数料比較については「【保存版】仮想通貨の手数料比較一覧！コストを安く抑える方法とは？」で詳しく解説しています。

手数料比較についてはこちら！
【保存版】仮想通貨の手数料比較一覧！コストを安く抑える方法とは？ この記事で解決できる悩み 手数料比較の一覧は？ 手数料の種類は？ 手数料を安く抑える方法は？ おすすめの取引所は？ 「手数料がお得な仮想通貨の取引所を知りたい！」…
スクロールできます
【当サイト】おすすめ国内取引所3選
国内取引所評価ポイント公式サイト
BITPOINT

4.5		迷ったらココ！
積立が完全無料、ステーキングの利率も◎		公式


4.3		アルトコインの取扱数が豊富。公式


4.1		4年連続アプリダウンロード数No.1。公式

※評価の判断基準については、編集ポリシーの「国内取引所に関する判断基準」を参照。

【厳選】仮想通貨の損益計算ツール2選

仮想通貨の損益計算は損益計算ツールを使いましょう。

取引所の取引データをアップロードするだけで自動で損益を計算してくれるので時短になりますよ。

いずみ

僕は「」を愛用しています。

めちゃ便利なのでぜひ使ってくださいね。

損益計算サービス利用者No.1「」

通貨数取引所数料金
約20,000以上約134※プランによる
海外取引所DeFi操作性
対応対応
Good Point
  • 損益計算サービスにおける利用者数No.1（2019年7月調べ）
  • 対応取引所数、対応コイン数、対応取引種類数で総合1位
  • 取引履歴をアップロードするだけで、最短10秒で仮想通貨の損益計算ができる

は損益計算サービスにおける利用者数No.1の自動計算ツールです。

対応取引所数、対応コイン数、対応取引種類数も総合1位なので安心して使えますよ♪

詳しくはコチラ
公式サイトで詳しく見る

税理士事務所導入数100超え「」

通貨数取引所数料金
約15,000約70※プランによる
海外取引所DeFi操作性
対応対応
Good Point
  • 税理士事務所の導入数は100以上
  • 対応通貨数は約15,000以上
  • 対応取引所は約70以上
  • 取引件数100件まで無料

は税理士事務所にも導入されている自動計算ツールです。

対応取引所は約70以上で、DeFiにも対応しています。

詳細はコチラ
公式サイトで詳しく見る

【厳選】仮想通貨のおすすめ取引所3選

仮想通貨を始めるには国内取引所の口座開設が必要です。

一つの取引所に絞るとリスクが大きいので、必ず複数の口座を開設して資金を分散させましょう。

いずみ

今回は、セキュリティ対策が万全で国内ユーザー数の多い取引所をご紹介します。

もちろん、僕もすべて口座開設しています！

※評価の判断基準については、編集ポリシーの「国内取引所に関する判断基準」を参照。

【迷ったらココ！】初めてでも安心「」

販売所手数料取引所手数料通貨数
無料無料種類
レバレッジ審査スピードアプリ
なし
Good Point
  • SBIホールディングスのグループ会社
  • 圧倒的な手数料の安さ
  • 取扱通貨数は通貨
  • 積立手数料が完全無料、ステーキングも可能

※1　口座開設手順は「【保存版】BITPOINT（ビットポイント）とは？珍しい通貨が豊富！」を参照。
※2　キャンペーン情報は「【超お得】BITPOINT（ビットポイント）の紹介コードは？キャンペーン情報も！」を参照。

SBIホールディングスのグループ会社なので信頼性は抜群です。

各種手数料が無料で、ステーキングも可能なので初心者の人にもおすすめです。

詳細はコチラ
公式サイトで詳しくみる

取扱通貨数なら「」

販売所手数料取引所手数料通貨数
無料メイカー：-0.02%
テイカー： 0.12%（一部銘柄を除く）		種類
レバレッジ審査スピードアプリ
なし
Good Point
  • アルトコインの取扱数が豊富
  • 1円未満から購入できる
  • 60種のテクニカル分析を利用できるリアルタイムチャート

※1　口座開設手順は「【手数料安】bitbankとは？アルトコインの購入におすすめ！」を参照。
※2　キャンペーン情報は「【バチクソお得】bitbank（ビットバンク）のキャンペーン情報！紹介コードは？」を参照。

はアルトコインの取扱数が豊富な取引所です。

1円未満から購入できるので、初心者にもおすすめですよ。

詳細はコチラ
公式サイトで詳しく見る

国内ユーザー数No.1「」

販売所手数料取引所手数料通貨数
無料無料種類
レバレッジ審査スピードアプリ
なし
Good Point
  • 4年連続アプリダウンロード数No.1（※1）
  • 最低500円から購入できる
  • マネックスグループ傘下の徹底したセキュリティ体制

※1　国内の暗号資産取引アプリ、期間：2019年〜2022年、データ協力：AppTweak

※2　口座開設手順は「【初心者向け】Coincheckとは？国内ユーザー数No.1！」を参照。
※3　キャンペーン情報は「【バチクソお得】Coincheck（コインチェック）の紹介コードで特典を貰う方法」を参照。

は4年連続アプリダウンロード数No.1の取引所です。

マネックスグループなのでセキュリティ体制も万全ですよ。

詳細はコチラ
公式サイトで詳しく見る

よくある質問

年を跨がずに少しずつ利確すると税率は下がりますか？

仮想通貨の税金は年間の合計利益で決まるため、売却回数を増やしても変わりません。

むしろ計算が複雑になるのでおすすめしません。

利確せずに長期間保有すると税金はかかりませんか？

売却しなければ利益が確定しないため、税金は発生しません。

ただし、価格が下がるリスクもあるため、長期保有する際は慎重に考えましょう。

まとめ

今回は、仮想通貨を少しずつ利確した際の税金について解説しました。

以下が本記事のまとめになります。

まとめ
  • 年を跨いで少しずつ利確すれば税率を下げられる可能性は高くなるが、狙って実行するのは難しい。
  • 利確の回数が増えるほど取引手数料がかかるため注意が必要。
まとめ

なるべく税金を減らして、手元に残るお金を増やしましょう。

いずみ

最後までお読みいただき、ありがとうございました！

スクロールできます
【当サイト】おすすめ国内取引所3選
国内取引所評価ポイント公式サイト
BITPOINT

4.5		迷ったらココ！
積立が完全無料、ステーキングの利率も◎		公式


4.3		アルトコインの取扱数が豊富。公式


4.1		4年連続アプリダウンロード数No.1。公式

※評価の判断基準については、編集ポリシーの「国内取引所に関する判断基準」を参照。

  • キャンペーン情報
  • の口座を開設する：500円相当のビットコイン
  • 仮想通貨を合計1,000円以上購入：1,000円相当のビットコイン
  • ビットコインの「個別つみたて」を申込＆積立実施：：1,000円相当のビットコイン

※開催期間は「2025年12月17日」まで。
※BITPOINTのキャンペーンは「【超お得】BITPOINT（ビットポイント）の紹介コードは？キャンペーン情報も！」を参照。

＼ 口座開設&積立で2,500円貰える ／

口座開設はコチラ
  • 仮想通貨一覧
スクロールできます
ティッカーシンボル名称評価詳細
ADACardano（カルダノ）
4.6		詳細
AIMXAimedis（アイメディス）
2.2		詳細
AIOZAIOZ Network（エイオズ ネットワーク）
3.4		詳細
APEApeCoin（エイプコイン）
3.2		詳細
ARBArbitrum（アービトラム）
4.0		詳細
ASTRAstar（アスター）
3.4		詳細
AVAXAvalanche（アバランチ）
4.6		詳細
AXSAxie Infinity（アクシーインフィニティ）
2.6		詳細
AZEROAleph Zero（アレフ ゼロ）
2.4		詳細
BCHBitcoin Cash（ビットコインキャッシュ）
3.0		詳細
BNBBinanceCoin（バイナンスコイン）
4.4		詳細
BONKBonk（ボンク）
2.8		詳細
BTCBitcoin（ビットコイン）
4.8		詳細
CHNGChainge Finance（チェインジ ファイナンス）
2.6		詳細
CHZChiliz（チリーズ）
3.2		詳細
DOGEDogecoin（ドージコイン）
3.6		詳細
DOTPolkadot（ポルカドット）
4.6		詳細
ETHEthereum（イーサリアム）
4.8		詳細
GALAGala Games（ガラ ゲームズ）
3.4		詳細
GRTThe Graph（ザ・グラフ）
4.0		詳細
HBARHedera（へデラ）
4.2		詳細
HYPEHyperliquid（ハイパーリキッド）
3.8		詳細

※「評価」は各記事に詳細を記載しています。

仮想通貨の税金
仮想通貨 少しずつ 利確 税金

この記事が気に入ったら
フォローしてね！

シェアしてね！
  • URLをコピーしました！
目次